МФК и МКК отличаются от обычных банков в плане регулирования и надзора следующим образом:

• МФК подлежат более строгому финансовому надзору Центробанка России. 4 Для открытия МФК требуется минимальный собственный капитал от 70 миллионов рублей. 4 Компания ежегодно проходит аудиторскую проверку и сдает отчёты в ЦБ РФ. 6
• МКК имеют меньший контроль. 4 Их деятельность регулирует СРО (саморегулируемая организация), и вмешательство ЦБ происходит реже, чем в случае с МФК. 4

Кроме того, для МФК есть дополнительные требования: они должны соблюдать нормативы ликвидности и достаточности собственных средств, а также требования к максимальному размеру риска для заёмщиков и связанных с МФК лиц. 2

Также банки получают от ЦБ лицензию на осуществление деятельности, а МФК и МКК попадают в специальный официальный реестр. 2