Чтобы купить криптовалюту с помощью банковской карты и избежать блокировки счёта, рекомендуется:

• Использовать лицензированные биржи и сервисы обмена. 1 Регистрировать биржевые аккаунты только на специально созданные для этой цели электронные почты. 1
• Хранить средства на нескольких биржевых аккаунтах и программных кошельках. 1
• Не обналичивать немедленно поступления. 2 По возможности стоит делать это постепенно, небольшими суммами. 3
• Следить за количеством контрагентов и частотой операций. 2 Не превышать рекомендованные лимиты. 2
• Увеличивать и уменьшать обороты по карте постепенно и плавно. 2
• Прогревать карту. 3 Банк должен видеть, что это карта обычного человека, которая используется в повседневной жизни. 3 Например, той же картой можно оплачивать счета за ЖКХ, покупки в магазинах, кафе. 3

Если банк всё же заблокировал счёт, нужно связаться с ним и предоставить документы, подтверждающие легальность операций. 34 Обычно это экономическое обоснование операций, справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники дохода, информация о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях, история движения криптовалюты и источники поступления криптовалютных средств. 3

Если банк не снял блокировку, можно обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России или в арбитражный суд. 4

Операции с криптовалютой связаны с финансовыми рисками, перед принятием решений рекомендуется проконсультироваться со специалистом.