Кредитный скоринг защищает банки от мошенничества при выдаче займов следующим образом:

• Система анализирует необычные паттерны поведения. 2 Она сигнализирует о возможных мошеннических действиях, что позволяет банкам принимать меры для защиты от финансовых потерь. 2
• Система сверяется с базами данных. 5 Она сверяется с Бюро кредитных историй, внутренними банковскими «чёрными» списками, а также другими базами данных, к которым у неё есть доступ. 5
• Система проверяет данные на противоречия. 5 Она анализирует данные анкеты и сравнивает информацию, предоставленную потенциальным заёмщиком, с внутренней статистикой банка или внешними данными. 5 Если имеются признаки фиктивности, то сделка сразу же отклоняется. 4