Как контролировать кэш-флоу для избежания кассового разрыва?

Несколько рекомендаций, как контролировать кэш-флоу и избегать кассового разрыва:

• Вести ежедневный учёт всех поступлений и расходов. kspconsult.org Фиксировать нужно каждое движение денег: продажи, авансы, кредиты, расходы на зарплаты, аренду, закупки. kspconsult.org Данные следует разбивать по категориям: операционная деятельность, инвестиции и финансы. kspconsult.org
• Делать отчёт по движению денежных средств. kspconsult.org В нём нужно отражать все притоки и оттоки за месяц, учитывать остаток средств на начало и конец периода. kspconsult.org Отчёт следует сравнивать с реальными данными из банковских счетов, чтобы выявить ошибки в системе. kspconsult.org
• Прогнозировать наперёд. kspconsult.org Нужно составить платёжный календарь: когда придут деньги, когда их нужно будет потратить. kspconsult.org Следует учитывать сезонность, график платежей, отсрочки и налоги. kspconsult.org
• Контролировать отклонения. kspconsult.org Нужно сравнивать факт и план, разбирать причины отклонений и определять, какие статьи расходов можно оптимизировать, а какие — требуют большего внимания. kspconsult.org
• Управлять рисками и кассовыми разрывами. kspconsult.org Для этого можно, например:
• Контролировать дебиторскую задолженность. www.klerk.ru Нужно оптимизировать сроки отсрочки, автоматизировать напоминания. www.klerk.ru
• Вести переговоры с поставщиками. kspconsult.org Можно добиваться отсрочек, это улучшит cash flow. kspconsult.org
• Ограничивать лишние расходы. kspconsult.org Следует расставить приоритеты. kspconsult.org
• Создать резерв. kspconsult.org Рекомендуется откладывать хотя бы 5–10% прибыли в фонд стабильности. kspconsult.org
• Работать с предоплатами и кредитами. kspconsult.org Если бизнес требует вложений наперёд, нужно строить процессы так, чтобы клиент участвовал деньгами с самого начала. kspconsult.org
• Автоматизировать учёт и контроль. kspconsult.org Современные инструменты позволяют в реальном времени видеть картину по всем счетам и проектам, получать уведомления о кассовых разрывах заранее и быстро принимать решения на основе точных данных. kspconsult.org

Важно адаптировать стратегию под специфику бизнеса, так как универсального решения не существует. www.klerk.ru