Как коды валютных операций помогают банкам контролировать международные платежи?

Коды валютных операций (КВО) помогают банкам контролировать международные платежи, так как в них зашифрована информация о характере банковской операции: кто, кому и за что отправил деньги. allo.tochka.com

Некоторые способы, как это происходит:

• Понимание цели перевода. rb.ru Например, для перевода средств на оплату товаров, которые импортируются из-за рубежа, используется один код, а для перевода на оплату услуг — другой. rb.ru
• Отслеживание инвестиционных операций. rb.ru Когда предприятие инвестирует средства в зарубежные проекты или получает иностранные инвестиции, для таких операций применяются специальные коды. rb.ru Это помогает банкам и государственным органам отслеживать движение капитала и инвестиционные потоки. rb.ru
• Отслеживание погашения международных кредитов. rb.ru Например, если компания получает кредит от иностранного банка, это будет один код, а если она выплачивает проценты по этому кредиту — другой. rb.ru
• Классификация коммерческих операций. rb.ru КВО используются и для других коммерческих транзакций, таких как аренда, роялти или лицензии. rb.ru Это помогает точно классифицировать и учитывать все виды финансовых операций, связанных с международной торговлей и услугами. rb.ru
• Отчётность для Центрального банка. rb.ru Банки и финансовые учреждения обязаны предоставлять отчёты в ЦБ России, в которых указываются код вида валютной операции. rb.ru Это нужно для того, чтобы анализировать денежные потоки. rb.ru

Если код не будет соответствовать смыслу сделки, платёж не пройдёт. allo.tochka.com