Казначейство управляет финансовыми рисками в компании, выявляя, измеряя и минимизируя риски, которые могут повлиять на цели бизнеса. 1

Некоторые способы, которыми казначейство управляет рисками:

• Контроль ликвидности. 13 Казначейство анализирует и управляет ликвидностью организации, предотвращая нехватку денежных средств или их избыток. 5 Один из инструментов управления рисками ликвидности — отчёт о несовпадениях, основанный на данных из договоров или на фактических действиях сторон. 3
• Управление рыночными рисками. 1 Казначейство следит за изменениями рыночных цен (обычно иностранной валюты, процентных ставок, сырьевых товаров), которые могут привести к убыткам для бизнеса. 1
• Контроль кредитного риска. 1 Казначейство контролирует кредитоспособность коммерческих контрагентов организации — как поставщиков, так и клиентов. 2
• Управление операционными рисками. 1 Казначейство использует специализированные технологии и модули, которые позволяют настроить порядок согласования и авторизации платежей, финансовых сделок и формирование финансовых планов, а также автоматическую выгрузку и проверку данных. 2
• Оценка эффективности реализации корпоративной политики риск-менеджмента. 2 Казначейство анализирует затраты и выгоды, получаемые в результате деятельности, и оценивает эффективность реализации корпоративной политики. 2

Таким образом, казначейство помогает минимизировать финансовые риски организации, что позволяет избежать непредвиденных ситуаций и сохранить финансовую стабильность. 5