Как изменились условия переводов с карты на карту с 1 июня 2025 года?

С 1 июня 2025 года вступили в силу новые правила контроля за переводами между банковскими картами. 1

Некоторые изменения:

• Переводы, которые не являются подарками, возвратом долга или другими некоммерческими операциями, будут рассматриваться как доход и подлежать декларированию и налогообложению. 1
• Под налогообложение попадают, например, деньги за продажу имущества (квартиры, машины, бытовой техники и других товаров), оплату услуг без регистрации ООО, ИП или получения статуса самозанятого, регулярные переводы от одного лица без подтверждающих документов, переводы, значительно превышающие официальный доход получателя, а также средства от анонимных источников. 12
• Нельзя, в частности, принимать оплату за товары или услуги на личную карту без оформления договора и выдачи чека, использовать личную банковскую карту для бизнес-расчётов, маскировать оплату услуг или товаров под подарки, выдавать регулярные продажи за разовые переводы. 1
• Росфинмониторинг может направлять банкам запросы на блокировку подозрительных транзакций на срок до 10 суток. 1

Главная цель нововведений — борьба с незаконной деятельностью, в частности, с использованием физических лиц для отмывания денег через банковские карты. 1