Как изменились требования к финансовому мониторингу в банковском секторе в последние годы?

Некоторые изменения требований к финансовому мониторингу в банковском секторе в последние годы:

• С 14 июля 2022 года под финансовый мониторинг подпадают определённые операции от 1 млн рублей. focus.kontur.ru В список входят, например, все операции с цифровыми финансовыми активами, контрагентами из Ирана, Мьянмы или КНДР, некоторые операции с наличными и движимым имуществом. focus.kontur.ru
• С 29 августа 2023 года банки обязаны направлять Росфинмониторингу данные о платежах компаний или предпринимателей на сумму от 5 млн рублей. buh.alpha-soft.ru Контролировать такие платежи банки могут в двух случаях: buh.alpha-soft.ru
• Плательщик должен получить средства от государства хотя бы один раз за предшествующий операции год. buh.alpha-soft.ru
• Получатель средств находится в рискованном списке ЦБ РФ. buh.alpha-soft.ru То есть плательщик перевёл суммы партнёру с высоким или средним уровнем риска согласно банковскому «светофору» (рейтингу потенциальных рисков). buh.alpha-soft.ru
• С 1 июля 2022 года произошли изменения программ изучения и идентификации клиентов, анкет клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. pod-ft.ru Так, при низком риске обновление информации должно происходить не реже чем раз в три года, при иных — не реже раза в год. pod-ft.ru