Как избежать остатка денежных средств на счете

Чтобы избежать остатка денежных средств на счёте, можно предпринять следующие шаги:

• Регулировать объём поступлений и расчёты с поставщиками и прочими контрагентами. 1 Например, можно предоставить скидку покупателям за досрочную оплату или обеспечить перераспределение денежных средств внутри группы, если речь идёт о холдинге. 1
• Аккуратно вести платёжный календарь. 23 Это поможет не допустить кассовых разрывов. 2
• Определять сумму, которая фактически не используется. 3 Для этого нужно сложить минимальные остатки на расчётном счёте на каждый день календарного месяца и разделить на количество дней. 3
• Размещать свободные средства на депозите. 13 Для этого можно воспользоваться предложениями банков, в которых открыты счета. 1
• Распределить средства по счетам в разных банках. 2 Часть можно хранить в валюте в сейфе. 2

Также можно рассмотреть опцию неснижаемого остатка, когда на расчётный счёт устанавливается минимальный денежный лимит, наличие которого гарантирует начисление и выплату процентов. 5

Для более точного планирования финансовых операций рекомендуется обратиться к специалисту.