Чтобы избежать ошибок при работе с реестрами банковских платежей, рекомендуется:

• Вести реестр платежей. 1 В нём нужно фиксировать все поступившие и оплаченные счета (например, в табличном формате в Excel). 1
• Проверять все счета на соответствие бюджету. 1 Эту функцию может исполнять бюджетный контролер либо казначей. 1
• Вводить учёт и контроль всех поступающих в компанию первичных документов. 1
• Формировать заявку на оплату на основании документа, подтверждающего наличие кредиторской задолженности или платёж (например, счёт, акт, счёт-фактура, договор). 1
• При поиске реквизитов контрагента использовать ИНН. 1 Также нужно сверять реквизиты в сформированном платёжном поручении и подтверждающем документе на платёж. 1
• Время от времени уточнять корректное наименование своего обслуживающего банка и банка — получателя платежа. 1
• Использовать специальные программы для автоматической обработки реестров платежей, например, Saby, где достаточно прикрепить реестр к платежу и указать параметры разбора. 2

Если ошибка обнаружена, можно по договорённости с контрагентом зачесть оплату в счёт оставшейся задолженности, направить контрагенту письмо с просьбой о возврате ошибочного платежа или зачесть переплату в счёт новых поставок товаров (услуг). 1