Чтобы избежать ошибок при проверке банковских счетов и снизить риски блокировки, можно придерживаться некоторых рекомендаций:

• Быть предсказуемым для банка. 1 Стараться не делать переводы больше привычных сумм. 1 Если планируется крупная покупка, всегда сохранять чеки и подтверждающие документы. 1
• Не принимать переводы от незнакомцев. 1 Особенно если предлагают «заработать» на переводах денег через карту. 1
• Пояснять назначение платежей. 1 В комментариях к переводу указывать, за что он. 1 Например, «возврат долга» или «с Днём рождения». 1
• Использовать один банк для регулярных платежей. 1 Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. 1
• Не использовать личные карты для бизнеса. 1 Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. 1
• Своевременно сообщать банку и ФНС России об изменениях. 4 Например, если изменились какие-либо сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (ОКВЭД, участники, директор, адрес юридического лица и т. д.). 4
• Проверять контрагентов. 3 Использовать сервисы проверки — государственные базы или банковские, чтобы не оказаться в «чёрном списке». 3
• Своевременно представлять документы по запросу банка. 4 Не игнорировать запросы банка, а оперативно представлять необходимую информацию. 4