Как избежать ошибок при проверке банковских счетов

Чтобы избежать ошибок при проверке банковских счетов и снизить риски блокировки, можно придерживаться некоторых рекомендаций:

• Быть предсказуемым для банка. www.vbr.ru Стараться не делать переводы больше привычных сумм. www.vbr.ru Если планируется крупная покупка, всегда сохранять чеки и подтверждающие документы. www.vbr.ru
• Не принимать переводы от незнакомцев. www.vbr.ru Особенно если предлагают «заработать» на переводах денег через карту. www.vbr.ru
• Пояснять назначение платежей. www.vbr.ru В комментариях к переводу указывать, за что он. www.vbr.ru Например, «возврат долга» или «с Днём рождения». www.vbr.ru
• Использовать один банк для регулярных платежей. www.vbr.ru Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. www.vbr.ru
• Не использовать личные карты для бизнеса. www.vbr.ru Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. www.vbr.ru
• Своевременно сообщать банку и ФНС России об изменениях. www.mtsbank.ru Например, если изменились какие-либо сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (ОКВЭД, участники, директор, адрес юридического лица и т. д.). www.mtsbank.ru
• Проверять контрагентов. www.klerk.ru Использовать сервисы проверки — государственные базы или банковские, чтобы не оказаться в «чёрном списке». www.klerk.ru
• Своевременно представлять документы по запросу банка. www.mtsbank.ru Не игнорировать запросы банка, а оперативно представлять необходимую информацию. www.mtsbank.ru