Как избежать ограничений по счету в банках в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ?

Чтобы избежать ограничений по счёту в банках в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, рекомендуется:

• Соблюдать финансовую гигиену. www.psbank.ru www.mtsbank.ru Работать официально: подписывать договоры с партнёрами, фиксировать изменения дополнительными соглашениями, вести учёт доходов и расходов, оформлять счета и счета-фактуры. www.psbank.ru
• Подробно заполнять платёжные документы. www.psbank.ru Нужно прописывать информацию подробно: за какие виды товаров или услуг предприниматель перечислил деньги, по какому договору, реквизитам и так далее. www.psbank.ru
• Не дробить бизнес. www.psbank.ru Банк расценивает такие схемы как мошеннические. www.psbank.ru
• Минимизировать расходы наличными. www.psbank.ru Частое обналичивание денег в большом объёме сразу привлечёт внимание службы финансового мониторинга банка. www.psbank.ru
• Проверять партнёров перед началом работы. www.psbank.ru Сделать это можно через открытые источники: платформу «Знай своего клиента» от Банка России, сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС России, реестр недобросовестных поставщиков, картотеку арбитражных дел. www.psbank.ru
• Своевременно предоставлять документы по запросу банка. www.mtsbank.ru Не игнорировать запросы банка, а оперативно представлять необходимую информацию. www.mtsbank.ru
• Своевременно сообщать банку и ФНС России об изменениях. www.mtsbank.ru Обязательно информировать банк и налоговый орган, если изменились какие-либо сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (ОКВЭД, участники, директор, адрес юридического лица и т. д.). www.mtsbank.ru

Если банк отказывает в разблокировке счёта, клиент может обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке РФ. e-kontur.ru Но этот орган рассматривает далеко не все ситуации. e-kontur.ru