Чтобы избежать блокировки счёта, рекомендуется:

• В полном объёме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам. 3
• Проводить проверку контрагентов перед началом сотрудничества. 3 Можно воспользоваться электронными сервисами на сайте ФНС. 3
• В случае изменения или расширения перечня видов деятельности своевременно вносить изменения в Единый реестр и уведомлять об этом обслуживающий банк. 3
• Использовать безналичные расчёты. 3
• Подробно расписывать назначение платежа. 3 Указывать не только реквизиты договора или счёта, но и подробное описание цели операции. 2
• Заранее уведомлять обслуживающий банк о переводах на сумму свыше 600 тыс. рублей. 3

Также для физических лиц, чтобы не попасть под подозрение и исключить блокировку счёта, рекомендуется избегать взаимодействия с «теневым» игорным бизнесом, нелегальными участниками финансового рынка, другими подозрительными контрагентами. 1