Чтобы избежать банковских ошибок при переводе средств между банками, рекомендуется:

• Корректно заполнять реквизиты перевода. 1 Особенно важно обращать внимание на наименование получателя, номер счёта и идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). 1
• Своевременно сообщать об изменениях в данных получателя. 1 В такой ситуации нужно предоставить в банк документ, подтверждающий изменения (например, свидетельство о браке). 1
• Использовать Систему быстрых платежей (СБП). 2 Сервис помогает отправлять и получать деньги быстро, для этого нужно знать только номер телефона получателя и банк, в котором ему будет удобно принять перевод. 2
• Предварительно информировать банк о необходимости перевести крупную сумму. 3 Это проще всего сделать в офисе банка. 3
• Не снимать большую сумму денег сразу после поступления на счёт. 3 Чтобы не вызвать подозрений со стороны банка. 3
• Хранить документы, подтверждающие законность получения и использования средств. 3
• Выполнять крупные переводы в кассе банка. 3 Работник сразу подтвердит личность и цель перевода, что упростит процесс. 3

Если банк заблокировал перевод, не следует игнорировать его запросы. 34 Например, финансовая организация может попросить предоставить документы, которые подтверждают законность перевода или удостоверяют легальное происхождение передаваемой суммы денег. 3