Для грамотного составления инвестиционного портфеля рекомендуется следующее:
- Проанализировать бюджет и выделить комфортную сумму для инвестиций. www.banki.ru Желательно закрыть или рефинансировать под более выгодные условия все текущие финансовые обязательства. www.banki.ru
- Поставить конкретную цель инвестирования и её срок. www.banki.ru Цель необходимо формулировать ясно и с чётким ожиданием результата. www.vbr.ru
- Выбрать подходящую инвестиционную стратегию. www.banki.ru Сделать это можно как самостоятельно, так и с помощью сервиса брокера и услуг инвестконсультанта. www.banki.ru
- Сформировать инвестиционный портфель: купить нужные активы, выставить стоп-приказы. www.banki.ru
Некоторые рекомендации по составу портфеля:
- Для крупных накоплений, например на покупку жилья, собирают портфель из низко- и среднерисковых активов с высоким потенциалом доходности. www.sravni.ru Например, акции индексных фондов, облигации крупных корпораций. www.sravni.ru
- Если цель — стабильный доход через пять лет, необходимы консервативные финансовые инструменты. www.sravni.ru Это недвижимость, сберегательные счета, облигации с коротким сроком погашения от надёжных эмитентов. www.sravni.ru
- Начинающим инвесторам специалисты рекомендуют активно диверсифицировать портфель, чтобы получать доход из различных источников, а в случае повышенной волатильности на рынке — защитить свои средства. www.banki.ru
После формирования портфеля необходимо периодически проводить переоценку распределения активов внутри него и ребалансировать портфель. habr.com При долгосрочном инвестировании доли активов нужно пересматривать минимум один раз в год. www.sravni.ru
Перед составлением инвестиционного портфеля рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.