Для грамотного составления инвестиционного портфеля рекомендуется следующее:

1. Проанализировать бюджет и выделить комфортную сумму для инвестиций. 1 Желательно закрыть или рефинансировать под более выгодные условия все текущие финансовые обязательства. 1
2. Поставить конкретную цель инвестирования и её срок. 1 Цель необходимо формулировать ясно и с чётким ожиданием результата. 2
3. Выбрать подходящую инвестиционную стратегию. 1 Сделать это можно как самостоятельно, так и с помощью сервиса брокера и услуг инвестконсультанта. 1
4. Сформировать инвестиционный портфель: купить нужные активы, выставить стоп-приказы. 1

Некоторые рекомендации по составу портфеля:

• Для крупных накоплений, например на покупку жилья, собирают портфель из низко- и среднерисковых активов с высоким потенциалом доходности. 4 Например, акции индексных фондов, облигации крупных корпораций. 4
• Если цель — стабильный доход через пять лет, необходимы консервативные финансовые инструменты. 4 Это недвижимость, сберегательные счета, облигации с коротким сроком погашения от надёжных эмитентов. 4
• Начинающим инвесторам специалисты рекомендуют активно диверсифицировать портфель, чтобы получать доход из различных источников, а в случае повышенной волатильности на рынке — защитить свои средства. 1

После формирования портфеля необходимо периодически проводить переоценку распределения активов внутри него и ребалансировать портфель. 3 При долгосрочном инвестировании доли активов нужно пересматривать минимум один раз в год. 4

Перед составлением инвестиционного портфеля рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.