Как финансовый мониторинг противодействует легализации преступных доходов?

Финансовый мониторинг противодействует легализации преступных доходов путём контроля за операциями с деньгами и имуществом. focus.kontur.ru

Некоторые меры, которые используются для этого:

• Выявление сомнительных операций. focus.kontur.ru Компании обязаны отслеживать и приостанавливать те, легальность которых вызывает сомнение. focus.kontur.ru При этом сумма операции не имеет значения. focus.kontur.ru На незаконность операции могут указывать, например, запутанный характер и отсутствие экономического смысла, заём под процент ниже ключевой ставки ЦБ РФ. focus.kontur.ru
• Контроль за операциями, которые подлежат обязательному контролю. brace-lf.com К таким операциям относятся, например, операции с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей, все операции некоммерческих организаций, почтовые переводы на сумму 100 тыс. рублей и другие. focus.kontur.ru
• Блокирование сомнительных операций. www.moedelo.org Банки блокируют сомнительные операции и замораживают средства до выяснения обстоятельств. www.moedelo.org Например, когда деньги переводят с неточным или несоответствующим назначением платежа. www.moedelo.org
• Отказ в открытии расчётного счёта при подозрительных обстоятельствах. www.moedelo.org Например, когда счёт хочет завести компания, зарегистрированная по массовому адресу с минимальным уставным капиталом. www.moedelo.org

Во главе системы мониторинга стоит Росфинмониторинг, который разрабатывает меры, призванные выявить и предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путём. www.moedelo.org

Контроль финансовых операций регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». focus.kontur.ru