Как финансовый мониторинг противодействует легализации преступных доходов?

Финансовый мониторинг противодействует легализации преступных доходов путём контроля за операциями с деньгами и имуществом. 1

Некоторые меры, которые используются для этого:

• Выявление сомнительных операций. 1 Компании обязаны отслеживать и приостанавливать те, легальность которых вызывает сомнение. 1 При этом сумма операции не имеет значения. 1 На незаконность операции могут указывать, например, запутанный характер и отсутствие экономического смысла, заём под процент ниже ключевой ставки ЦБ РФ. 1
• Контроль за операциями, которые подлежат обязательному контролю. 4 К таким операциям относятся, например, операции с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей, все операции некоммерческих организаций, почтовые переводы на сумму 100 тыс. рублей и другие. 1
• Блокирование сомнительных операций. 2 Банки блокируют сомнительные операции и замораживают средства до выяснения обстоятельств. 2 Например, когда деньги переводят с неточным или несоответствующим назначением платежа. 2
• Отказ в открытии расчётного счёта при подозрительных обстоятельствах. 2 Например, когда счёт хочет завести компания, зарегистрированная по массовому адресу с минимальным уставным капиталом. 2

Во главе системы мониторинга стоит Росфинмониторинг, который разрабатывает меры, призванные выявить и предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путём. 2

Контроль финансовых операций регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». 1