Финансовые консультанты помогают физическим лицам в управлении личными финансами, предоставляя различные услуги, среди которых:

• Разработка индивидуального финансового плана. 4 Специалист ставит краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели, анализирует доходы, расходы, активы и обязательства, прогнозирует денежные потоки с учётом инфляции и рисков. 4
• Оптимизация кредитов и ипотеки. 1 Например, если человек платит по ипотеке больше, чем нужно, консультант поможет рассчитать возможные переплаты и предложит варианты корректировки условий, например, рефинансирование. 1
• Планирование накоплений и инвестиций. 1 Специалист выявляет скрытые резервы в текущем бюджете, помогает планировать долгосрочные накопления и находить наиболее подходящие инвестиционные инструменты. 1 При этом консультант учитывает уровень риска, доходность и надёжность каждого инструмента. 1
• Оптимизация налогов. 1 Консультант рассказывает обо всех доступных льготах и помогает их оформить. 1
• Выбор пенсионных и страховых программ. 1 Опытный консультант поможет подобрать страховые или накопительные программы, которые стабилизируют доходы на пенсии и помогут избежать неожиданностей. 1
• Поддержка при финансовых переменах. 1 Например, консультант может помочь клиенту спланировать бюджет при смене карьеры, планировании крупной покупки или правильно распределить средства в случае неожиданного финансового притока, например, наследства или крупного выигрыша. 1

В результате работы с финансовым консультантом клиент получает новые знания и опыт, меняет финансовое мышление и выстраивает здоровые отношения с деньгами. 3