Финансовое мошенничество негативно влияет на экономику страны по нескольким причинам:

• Замедление экономического роста. 1 Мошенничество изымает средства из валютного оборота, которые могли бы пойти в инвестиции в легальной экономике страны. 1
• Утечка капитала. 1 Мошенники могут переводить огромные суммы в иностранные банки. 1
• Подрыв доверия к банковской системе. 2 Граждане, которые потеряли сбережения или взяли кредиты, чтобы отдать деньги злоумышленникам, не торопятся иметь дело с банками в будущем. 2
• Снижение финансовых результатов банковского сектора. 2 Если граждане не доверяют банковской системе, они не только не несут деньги в банк, а, напротив, выводят средства с депозитов и стараются не брать кредиты. 2
• Уменьшение доли безналичных расчётов. 2 Несмотря на то что это удобно, население может стараться минимизировать число транзакций. 2

Таким образом, финансовое мошенничество представляет серьёзную угрозу для экономических интересов всего общества, разрушает финансовую систему и способствует расслоению общества. 3