Процесс организации платежей в бизнесе может выглядеть следующим образом: 1

1. Инициатор платежа — это сотрудник, который заинтересован в осуществлении компанией оплаты для достижения своих рабочих целей. 1 Он заводит (инициирует) платёж, описывая его параметры с необходимой детализацией: кому, за что, сколько, в какой срок. 1
2. Сотрудник, согласующий платёж, — это ответственный уполномоченный сотрудник (как правило, руководящий), контролирующий целесообразность и возможность платежа с точки зрения бизнеса. 1 Без его визы (согласования) платёж невозможен. 1
3. Операционист, проводящий платёж (оператор счёта) — это технический специалист, который после согласования платежа (разрешения к оплате) осуществляет платёж в соответствии с его описанием и параметрами. 1

Для оптимизации процесса распределения платежей в компании можно создать комиссию (в её состав должны входить руководители подразделений и финансовый директор), которая будет планировать и утверждать объёмы поступлений и расходования денежных средств на календарный месяц. 3 Комиссия ежедекадно проводит корректировку платёжного календаря. 3

Также важно составить платёжный календарь. 5 В нём включаются данные о поступлениях денег от клиентов, планирующихся к оплате суммах поставщикам, налоговых платежах, просроченных выплатах и других. 5 В регламенте платежей по предприятию нужно прописать приоритетность платежей. 5 Например, наивысший приоритет будет для уплаты налогов, заработной платы и процентов по кредитам. 5