Как доказать банку, что деньги с продажи криптовалюты получены честным путем, и избежать блокировки счета (подробности в комментариях)?

Чтобы доказать банку, что деньги с продажи криптовалюты получены честным путём и избежать блокировки счёта, рекомендуется:

1. Предоставить документы, подтверждающие легальность операций. rb.ru monetory.io Обычно банк сообщает, какие именно документы ему требуются. rb.ru Обычно это экономическое обоснование операций, справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники дохода, информация о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях, история движения криптовалюты и документы, подтверждающие источники поступления криптовалютных средств. monetory.io
2. Предоставить документы вместе с просьбой о пересмотре решения о блокировке. rb.ru Банк рассматривает предоставленные документы в течение недели, а затем сообщает клиенту своё решение. rb.ru Если банк удовлетворит представленные объяснения, то карту разблокируют. rb.ru
3. В случае отказа банка в разблокировке счёта обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Банке России. rb.ru Для этого нужно заполнить специальную форму и приложить пакет документов, в который входят полная информация об операции, которая вызвала подозрения, документы, подтверждающие полномочия лица, подавшего заявление в МВК, официальный отказ банка в разблокировке счёта и документы, которые клиент ранее направил в банк с просьбой о разблокировке. rb.ru Заявление рассматривают не более 20 рабочих дней. rb.ru Если будет принято положительное решение, то банк обязан его выполнить. rb.ru
4. В качестве альтернативы обратиться в арбитражный суд. rb.ru Клиент должен будет доказать, что все проводимые им операции абсолютно легальны. rb.ru Если это удастся сделать, то суд обяжет банк разблокировать счета и карты, а кроме того, с банка можно потребовать компенсацию за понесённые убытки и за судебные расходы, а также проценты за пользование чужими деньгами в тот период времени, когда карта была заблокирована. rb.ru

Для подготовки документов и подачи заявления рекомендуется обратиться к юристу.