Как диверсифицировать портфель? Каким должен быть соотношение между отраслями между акциями и дивидендами?

Диверсифицировать портфель можно, распределив вложения:

• По классам активов. 1 Например, акции, облигации, наличные и альтернативные инструменты. 1 Соотношение каждый инвестор подбирает исходя из своих целей. 1
• Внутри одного класса активов. 1 Например, в случае с акциями — по эмитентам. 1 Рекомендованное соотношение — не более 5% капитала на одного эмитента. 1 Оптимальное количество эмитентов — около 20, что позволяет минимизировать риски. 1
• По секторам экономики. 26 Чтобы портфель не зависел от ситуации в одном конкретном секторе, нужно инвестировать в компании из разных сфер. 2 Условно отрасли можно разделить на циклические (добыча нефти и угля, тяжёлая промышленность, банковский сектор) и защитные (здравоохранение, производство потребительских товаров, телекоммуникации). 2
• По странам и валютам. 2 Географическая диверсификация уменьшает зависимость портфеля от политических и экономических проблем в конкретной стране, а распределение по валютам защищает от колебания курсов. 2

Соотношение между акциями и дивидендами зависит от целей инвестора, срока инвестирования и готовности к риску. 3 Например, если нужно защитить накопления, то основу портфеля должны составлять облигации. 6 Если цель — получить максимальный доход, то основу портфеля должны составлять акции. 6 Их также нужно диверсифицировать по странам, секторам, валютам. 6

Для подбора оптимального соотношения рекомендуется обратиться к финансовому консультанту.