Денежные потоки помогают в финансовом планировании и бюджетировании следующим образом:

• Позволяют определить конечное сальдо на счёте денежных средств в конце бюджетного периода. 2 Эту величину необходимо знать для завершения прогнозного бухгалтерского баланса. 2
• Помогают вовремя выявить излишки денежных средств или их дефицит. 2 Для этого проводят прогноз остатков денежных средств на конец каждого месяца внутри бюджетного периода. 2
• Помогают сбалансировать поступления и платежи и эффективно управлять платёжеспособностью компании. 4 Для этого составляют бюджет движения денежных средств, который показывает ожидаемые поступления и платежи по всем видам деятельности компании. 4
• Помогают определить периоды, когда у компании не будет денег, чтобы оплачивать обязательства. 4 Исходя из этого рассчитывают размер необходимых ресурсов и заранее накапливают или привлекают их со стороны. 4