Не часто финансовый консультант даёт клиенту советы по инвестированию и формированию инвестиционного портфеля. 1 Такие рекомендации обычно предоставляет инвестиционный советник. 13

Задача инвестсоветника — помочь клиентам в выборе инструментов для составления инвестиционного портфеля таким образом, чтобы он соответствовал их запросам и уровню риска. 2 Он разрабатывает эффективную инвестиционную стратегию с учётом рисков и планируемой доходности, помогает сформировать инвестиционный портфель (пакет акций, облигаций, других ценных бумаг). 3

В то же время финансовый консультант решает более широкий перечень вопросов, в том числе планирование расходов, получение кредитов, страхование, формирование личного бюджета. 3

Стоит иметь в виду, что инвестирование всегда связано с определёнными рисками, и полностью полагаться на рекомендации инвестиционного советника необязательно. 2