Как часто следует проводить ребалансировку портфеля инвестиций

Оптимальная частота ребалансировки портфеля инвестиций зависит от разных факторов, в том числе от горизонта инвестирования, возраста инвестора и размера его портфеля: vc.ru

• По горизонту инвестирования: vc.ru
• Долгосрочные инвесторы (20+ лет) — можно ребалансировать реже (раз в 1–2 года). vc.ru
• Среднесрочные инвесторы (5–10 лет) — раз в год. vc.ru
• Краткосрочные инвесторы (<5 лет) — чаще (раз в 6 месяцев). vc.ru
• По возрасту: vc.ru
• Молодые инвесторы (20–40 лет) — можно допускать некоторые отклонения в сторону акций. vc.ru
• Предпенсионеры (50+ лет) — строгая ребалансировка, чтобы избежать перекоса в рисковые активы. vc.ru
• По размеру портфеля: vc.ru
• Небольшие портфели (<1 млн рублей) — ребалансировка за счёт новых вложений (без продаж). vc.ru
• Крупные портфели (>5 млн рублей) — важно учитывать налоги и комиссии. vc.ru

Частая ребалансировка сопровождается большими расходами на уплату комиссий и не приносит существенной пользы. www.finam.ru Допустима комбинированная стратегия: ребалансировка через равные промежутки времени, но внеочередной пересмотр при появлении важных событий. bcs-express.ru

Перед инвестированием рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.