Как ЦБО банки обеспечивают безопасность финансовых транзакций?

Для обеспечения безопасности финансовых транзакций банки используют различные меры, в том числе:

• Идентификация и аутентификация. cbr.ru legalacts.ru Процессы осуществляются дистанционно, без личного присутствия клиента в финансовой организации. cbr.ru legalacts.ru Для разных финансовых операций устанавливаются определённые уровни доверия, которые определяют степень уверенности в результатах идентификации и аутентификации. cbr.ru legalacts.ru
• Оценка операционного риска. cbr.ru legalacts.ru При выборе уровня доверия основным критерием является результат оценки операционного риска. cbr.ru legalacts.ru
• Использование биометрических данных. dzen.ru К таким характеристикам человека относятся лицо, сетчатка глаза, движение губ, отпечатки пальцев, голос, рисунок вен. dzen.ru При подмене биометрических данных человека транзакция попадает в разряд сомнительных. dzen.ru
• Контроль подозрительных операций. dzen.ru У кредитных организаций есть база данных мошенников, и если получатель платежа обнаружен в этой базе, то платёж не проводится. dzen.ru Банк связывается с клиентом и уточняет о его согласии на перевод. dzen.ru
• Шифрование данных. www.securityvision.ru При передаче данных используется протокол TLS, который обеспечивает шифрование. www.securityvision.ru
• Предварительная регистрация адресов переадресации. www.securityvision.ru Эта мера позволяет минимизировать риски использования мошеннических сервисов на определённых шагах процесса получения доступа к ресурсам. www.securityvision.ru

Все эти меры описаны в стандарте Банка России «Безопасность финансовых (банковских) операций» (СТО БР БФБО-1.8-2024). cbr.ru legalacts.ru