ЦБ РФ контролирует работу системно значимых банков через Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями. 4 Он создан в 2013 году и осуществляет надзор за крупнейшими в Российской Федерации банковскими группами, возглавляемыми системно значимыми кредитными организациями. 4

Департамент проводит риск-ориентированный надзор. 4 Он нацелен на своевременное выявление потенциальных проблем и поиск соответствующих надзорных решений, позволяющих предотвратить реализацию возможных рисков. 4 Для этого департамент:

• анализирует стратегии развития системно значимых кредитных организаций и внутренние процедуры оценки достаточности капитала банков; 4
• на постоянной основе оценивает финансовое положение поднадзорных кредитных организаций и банковских групп; 4
• оценивает планы восстановления финансовой устойчивости системно значимых кредитных организаций и разрабатывает соответствующие планы действий Банка России. 4

Перечень системно значимых кредитных организаций формируется поэтапно: 5

1. На первом обобщающем этапе ЦБ оценивает размер банка, его взаимосвязь с другими финансовыми организациями, объём вкладов. 5 В перечень включаются банки, результат которых превышает 1% от обобщающего результата всех банков. 5
2. На втором этапе регулятор анализирует кредитные организации, входящие в состав банковских групп и холдингов. 5
3. На третьем этапе анализируется объём привлечённых банком средств населения, который должен составлять не менее 10 млрд руб.. 5
4. На следующем этапе ЦБ убеждается, что доля активов попавших в перечень банков составляет не менее 60% от активов всего банковского сектора. 5

Системно значимые кредитные организации обязаны соблюдать дополнительные требования. 5 Например, к ним относятся норматив краткосрочной ликвидности и норматив структурной ликвидности (норматив чистого стабильного фондирования). 5