Cash flow (чистый денежный поток) помогает предотвратить кассовый разрыв в бизнесе, так как позволяет контролировать финансовое здоровье компании. 14

Некоторые способы, как это происходит:

• Прогнозирование расходов. 5 Отчёт о движении денежных средств (кэш-флоу) помогает спрогнозировать расходы и вовремя реагировать на чрезмерные траты. 5 Например, если в каком-то месяце запланированные расходы превысят поступления, можно заранее подготовиться к такой ситуации. 5
• Контроль за движением денег. 3 Важно фиксировать все поступления и траты, включая оплату наличными, деньги под отчёт сотрудникам, переводы на личные карты ИП. 3
• Оценка ликвидности. 3 Кэш-флоу даёт возможность оценить, не слишком ли много денег «заморожено» в запасах или дебиторской задолженности, и хватит ли средств на экстренные платежи. 3
• Планирование доходов и расходов. 5 На основе отчёта о движении денежных средств можно построить эффективный план доходов и расходов с разбивкой по месяцам. 5

Таким образом, кэш-флоу помогает вовремя предугадать момент, в который может произойти кассовый разрыв, и заранее принять меры. 1