Как бюджет движения денежных средств помогает бизнесу избегать финансовых рисков?

Бюджет движения денежных средств (БДДС) помогает бизнесу избегать финансовых рисков несколькими способами:

• Прогнозирование денежных поступлений и платежей. 3 БДДС включает в себя прогнозы ожидаемых денежных поступлений (например, выручки от продаж, кредитов, инвестиций) и платежей (оплата поставщикам, налоги, зарплаты). 3
• Управление ликвидностью. 3 БДДС позволяет оценить ликвидность компании, то есть способность организации погасить свои текущие обязательства в срок. 3
• Определение потребности в краткосрочном и долгосрочном финансировании. 3 Анализ БДДС помогает определить, нуждается ли компания во внешнем финансировании для покрытия дефицита или может использовать избыток денежных средств для инвестиций или погашения долгов. 3
• Планирование капитальных затрат и инвестиций. 3 Бюджет движения денежных средств позволяет менеджменту принимать решения о капитальных затратах и инвестициях на основе доступности денежных средств в определённые периоды времени. 3
• Мониторинг финансовых результатов. 3 Путем сравнения фактического движения денежных средств с запланированными показателями бюджета можно контролировать финансовую деятельность компании и принимать корректирующие меры при необходимости. 3

Кроме того, включение в бюджет резервных фондов на случай непредвиденных расходов помогает избежать финансовых кризисов. 2