Как бюджет движения денежных средств помогает избежать кассовых разрывов?

Бюджет движения денежных средств (БДДС) помогает избежать кассовых разрывов, так как позволяет прогнозировать, когда и сколько денег поступит и уйдёт. 2

Некоторые способы, как это происходит:

• Синхронизация поступлений и обязательств. 2 Каждый платёж увязывается с общим финансовым планом, что позволяет вовремя переносить некритические расходы, если прогнозируется нехватка денег, или искать источники покрытия. 1
• Учёт сезонности. 2 Например, в туристическом бизнесе приток средств летом, а расходы (закупки) — зимой. 2
• Выявление «рисковых» периодов. 4 Рассчитываются все планируемые притоки и оттоки денежных средств, что помогает предотвратить кассовый разрыв. 4

Составление БДДС и платёжного календаря, который обновляется на регулярной основе (например, ежедневно или еженедельно), позволяет видеть наперёд, в какие дни и месяцы может возникнуть кассовый разрыв, и принимать меры заранее. 1