Банковский комплаенс помогает избегать финансовых рисков несколькими способами:

• Предотвращение мошенничества. 1 Комплаенс выявляет подозрительные операции, контролирует несвойственные транзакции, проверяет источники происхождения средств. 1 В результате средства надёжно защищены от краж, мошенничества и других рисков. 1
• Защита репутации банка. 1 Банк своевременно отслеживает изменения в законодательстве и адаптирует внутренние процедуры. 1 Проводится проверка клиентов, контрагентов и операций на предмет соответствия нормам. 1 Выявляются и предотвращаются попытки вовлечь банк в незаконную деятельность (отмывание денег, уклонение от налогов, коррупционные схемы). 1
• Соблюдение санкционных режимов. 25 Банки обязаны проверять, не связаны ли их клиенты с подсанкционными лицами или организациями. 5 Нарушение санкционных режимов может привести к серьёзным последствиям, включая запрет на деятельность в определённых юрисдикциях, ограничение доступа к международным платёжным системам, наложение крупных штрафов и санкций со стороны регуляторов. 5
• Защита финансовых интересов клиента. 2 Поскольку банк тщательно проверяет всю информацию, наличие у контрагента счёта в респектабельном банке может свидетельствовать о благонадёжности контрагента. 2

Таким образом, грамотно выстроенный банковский комплаенс приносит пользу как самому банку, так и его клиентам, укрепляя доверие между сторонами и снижая риски. 1