Как банковские учреждения борются с использованием дропперов в России?

Банковские учреждения в России борются с использованием дропперов следующими способами:

• Приостанавливают переводы. www.forbes.ru Если информация о получателе денег содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций, банки обязаны приостановить перевод на два дня. www.forbes.ru В противном случае кредитной организации придётся вернуть клиенту перевод в полном объёме. www.forbes.ru Если после двухдневного охлаждения клиент продолжит настаивать на переводе, банк обязан провести его, но в этом случае будет избавлен от обязанности вернуть средства. www.forbes.ru
• Блокируют доступ к электронным средствам платежа. www.forbes.ru www.kommersant.ru Если информация о дроппере появляется в базе данных ЦБ, банк вправе заблокировать ему доступ к счёту, чтобы прервать цепочку вывода и обналичивания похищенных денег. cbr.ru
• Запускают системы дроп-мониторинга. www.rbc.ru Например, в «Тинькофф Банке» система позволяет выявлять дропперов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём. www.rbc.ru Банк составляет «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. www.rbc.ru Банк проверяет совпадения с этими признаками, в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное обслуживание. www.rbc.ru

Кроме того, Банк России ведёт базу дропперов, в которой содержатся сведения о совершённых операциях, о плательщиках и получателях средств. www.kommersant.ru