Как банковские системы контролируют мошеннические операции с наличными средствами?

Для контроля мошеннических операций с наличными средствами банковские системы используют антифрод-системы, которые анализируют каждую поступающую транзакцию и присваивают ей метку, характеризующую её надёжность. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Некоторые виды меток и их значение:

• Зелёная. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Означает одобрение на проведение операции. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, это ежемесячная оплата коммунальных услуг с одной и той же карты на примерно одинаковую сумму. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Жёлтая. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Подразумевает проведение дополнительной проверки. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Красная. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Означает опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Некоторые признаки подозрительных операций:

• нехарактерное для клиента время или место снятия денег; finance.rambler.ru
• использование нетипичных способов доступа, например QR-кода или виртуальной карты; finance.rambler.ru
• резкое увеличение количества СМС-сообщений или телефонных звонков с новых номеров за несколько часов до операции. finance.rambler.ru

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев риска, банк уведомляет клиента и на 48 часов вводит временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. finance.rambler.ru dzen.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru