Для защиты банковских операций от мошенников финансовые организации используют различные меры, среди них:

• Мониторинг операций. 2 Специальную систему, «антифрод», которая фиксирует каждую операцию. 2 Она отслеживает регион, где совершаются покупки, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы. 2 Все эти действия образуют шаблон финансового поведения. 2 Когда проводится очередная операция, система проверяет её на соответствие этому шаблону. 2
• Проверка подозрительных операций. 2 Если система находит странности, операция становится подозрительнее. 2 В таком случае её могут отправить на дополнительную проверку или временно заблокировать. 2
• Блокировка карт и счетов. 2 Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. 2 Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. 2
• Задержка перевода. 2 Некоторые банки используют базу мошеннических счетов, в которую попадают все счета, которые были замечены в подозрительных сделках. 2 Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. 2
• Верификация клиентов и их источников дохода. 3 Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 3
• Аудит и внутренний контроль. 3 Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. 3

Чтобы дополнительно обезопасить себя от мошенников, рекомендуется не передавать карту другим людям, устанавливать СМС-уведомления, не передавать другим такие данные по карте, как коды из СМС, CVV2-код (трёхзначный код безопасности), ПИН-код. 1