Как банковские ограничения на использование корпоративных карт влияют на торговые операции?

Возможно, имелись в виду банковские ограничения, связанные с использованием корпоративных карт для снятия наличных. В таком случае они могут влиять на торговые операции, так как банк может посчитать некоторые из них сомнительными. www.glavbukh.ru

Кредитная организация отслеживает расчёты компании с её контрагентами. www.glavbukh.ru К сомнительным операциям могут отнести, например, ситуации, когда: www.glavbukh.ru

• основания платежей не соответствуют видам деятельности, которые компания заявила при открытии счёта; www.glavbukh.ru
• основания зачисления на счёт и основания списания денег со счёта контрагентов не стыкуются между собой; www.glavbukh.ru
• нет платежей со счёта, характерных для ведения хозяйственной деятельности: аренда, оплата коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие. www.glavbukh.ru

Если банк выявит сомнительные операции, он вправе запросить у клиента документы, подтверждающие легальность сделки, а также приостановить операции по его счетам. www.buhgalteria.ru Кроме того, компанию могут включить в чёрный список, что чревато возможным отказом любого банка работать с такой неблагонадёжной фирмой, то есть открывать ей счета. www.buhgalteria.ru

Чтобы снизить риски, рекомендуется оформлять корпоративные карты только на тех сотрудников, которые часто ведут расчёты от имени компании, не привязывать карты к расчётному счёту компании, а снимать деньги с корпоративной карты только в крайних случаях и в пределах лимита, который установил банк. www.glavbukh.ru