Как банковские идентификационные коды помогают обеспечить безопасность и прозрачность финансовых операций?

Банковские идентификационные коды помогают обеспечить безопасность и прозрачность финансовых операций следующим образом:

• Позволяют банкам легко идентифицировать друг друга. 1 Это упрощает проведение денежных транзакций и помогает избежать ошибок и задержек в процессе переводов. 1 Например, SWIFT-код позволяет определять, какой именно финансовый институт должен получить деньги, а также идентифицировать страну, в которой находится банк-получатель перевода. 1
• Ускоряют процесс передачи средств между различными банками. 1 Это уменьшает риски задержек и ошибок. 1
• Помогают отслеживать подозрительные операции. 3 Для этого используются антифрод-системы, которые отслеживают операции, в частности проводимые из другой страны или с суммой, превышающей определённый лимит. 3 На основе данных о частоте и размерах транзакций алгоритм может принять решение о блокировке той или иной операции. 3