Как банковские антифрод-системы помогают бороться с дроп-схемами?

Банковские антифрод-системы помогают бороться с дроп-схемами, выявляя подставных лиц (дропперов), карты которых используют мошенники для вывода украденных средств. 1

Такие системы анализируют миллионы операций клиентов, включая тех, кто пользовался картой в недобросовестных целях. 1 На основе этого анализа составляется «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. 1

Некоторые способы, как антифрод-системы помогают бороться с дроп-схемами:

• Блокировка счетов. 5 Система способна идентифицировать клиента, отследить подозрительные операции по его карте и превентивно заблокировать её. 5 Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов. 1
• Анализ информации из стоп-листов. 2 Если карта уже участвовала в мошеннических операциях или её владелец сообщил о её компрометации, система анализирует эту информацию. 2
• Учёт географии. 2 IP-адрес, с которого пользователь пытается совершить покупку, ассоциируется с конкретной страной. 2 Это позволяет противостоять мошенникам из конкретных стран. 2

Однако при борьбе с дроп-схемами есть риски ошибочной блокировки счетов добросовестных клиентов. 1