Для защиты систем от мошенничества с обналичиванием банки используют различные методы, среди них:

• Антифрод-системы. 2 Они анализируют каждую поступающую в банк транзакцию и присваивают ей метку, характеризующую надёжность. 2 Зелёная метка означает одобрение операции, жёлтая — проведение дополнительной проверки, красная — опасность мошенничества. 2
• Мониторинг финансовых операций. 4 Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. 4
• Верификация клиентов и их источников дохода. 4 Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. 4
• Аудит и внутренний контроль. 4 Регулярные проверки позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. 4
• Использование технических решений. 4 Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. 4
• Сотрудничество с правоохранительными органами. 4 Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогают своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. 4

С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки на два дня приостанавливать переводы, если информация об адресате перевода содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. 5

Также банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. 5