Как банки защищают свои системы от мошенничества с обналичиванием?

Для защиты систем от мошенничества с обналичиванием банки используют различные методы, среди них:

• Антифрод-системы. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Они анализируют каждую поступающую в банк транзакцию и присваивают ей метку, характеризующую надёжность. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Зелёная метка означает одобрение операции, жёлтая — проведение дополнительной проверки, красная — опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Мониторинг финансовых операций. fisgroup.ru Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. fisgroup.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные проверки позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru
• Использование технических решений. fisgroup.ru Программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru
• Сотрудничество с правоохранительными органами. fisgroup.ru Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогают своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. fisgroup.ru

С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки на два дня приостанавливать переводы, если информация об адресате перевода содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. refinanc.ru

Также банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. refinanc.ru