Как банки защищают клиентов от мошенничества по 161-ФЗ?

Согласно закону 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», банки обязаны проверять операции, которые потенциально могут быть мошенническими. www.lockobank.ru

Проверка проводится в три этапа: kurs.alfabank.ru

1. Проверяется получатель перевода. kurs.alfabank.ru Если он находится в базе данных мошенников, транзакцию приостанавливают, ей присваивают статус подозрительной. kurs.alfabank.ru
2. Определяются параметры устройства, с которого производится перевод или выполнен вход в онлайн-банк. kurs.alfabank.ru Если они совпадают с указанными в базе, операцию также задерживают. kurs.alfabank.ru
3. Анализируется характер операции. kurs.alfabank.ru Если она резко отличается от типичных по сумме, времени, месту, частоте или другим параметрам, платёж относят к подозрительным. kurs.alfabank.ru

Если подозрение на мошенничество обнаружено, банк действует по такой схеме: kurs.alfabank.ru

1. Предотвращение нарушения. kurs.alfabank.ru Банк блокирует и отменяет операцию. kurs.alfabank.ru
2. Уведомление владельца счёта или карты. kurs.alfabank.ru Банк направляет информацию о подозрительной операции и даёт рекомендации о дальнейших действиях. kurs.alfabank.ru При этом он должен убедиться, что пользователь осознаёт характер операции и добровольно даёт согласие на неё. kurs.alfabank.ru

Если платёжные реквизиты клиента попадают в базу данных ЦБ РФ, банк блокирует указанные в сообщении банковские карты и доступ в личный кабинет. www.lockobank.ru При попытках перевода на эти реквизиты от третьих лиц транзакция также блокируется до дополнительного подтверждения. www.lockobank.ru

Чтобы снять блокировку, нужно обратиться с заявлением в банк, где открыт счёт, или написать обращение на сайте ЦБ. allo.tochka.com Срок рассмотрения — не дольше 15 рабочих дней. allo.tochka.com Если блокировку не снимут, можно обжаловать это в суде. allo.tochka.com