Банки защищают клиентов от дропов и дроп-карт, отслеживая подозрительные операции. 15

Некоторые меры, которые применяются для этого:

• Приостановка переводов. 1 Банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций. 1 В противном случае кредитной организации приходится возвращать клиенту перевод в полном объёме. 1
• Расширение перечня признаков мошеннических операций. 1 Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбуждённом в отношении получателя уголовном деле, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность. 1
• Использование информации сторонних организаций. 1 Например, при принятии решения о проведении перевода банки учитывают данные от операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. 1

Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает единую платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации данные для блокировки активности клиентов, подпадающих под критерии дроппера. 4

Участие в незаконных схемах, в том числе предоставление своих счетов для перевода или обналичивания нелегальных денег, может повлечь уголовную ответственность (ст. 171, 172 УК РФ). 2