Как банки защищают деньги клиентов на картах?

Банки используют различные методы для защиты денег клиентов на картах, среди них:

• Мониторинг операций. blog.rt.ru Специальную систему, которая фиксирует каждую операцию, называют «антифрод». blog.rt.ru Она отслеживает регион, где совершаются покупки, суммы, которые получают и тратят клиенты, приложения и операционные системы. blog.rt.ru Все эти действия образуют шаблон финансового поведения. blog.rt.ru Когда клиент проводит очередную операцию, система проверяет её на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru
• Проверка подозрительных операций. blog.rt.ru Если система находит странности, операция становится подозрительной. blog.rt.ru В таком случае она может быть отправлена на дополнительную проверку или временно заблокирована. blog.rt.ru
• Блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. blog.rt.ru
• Задержка перевода. blog.rt.ru Некоторые банки используют базу мошеннических счетов, в которую попадают все счета, которые были замечены в подозрительных сделках. blog.rt.ru Если система обнаруживает, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк откладывает операцию на несколько дней. blog.rt.ru
• Идентифицирует клиента. www.tbank.ru Например, когда клиент обращается в поддержку, банк проверяет, что это именно он: спрашивает личные данные, кодовое слово, в некоторых случаях просит сделать селфи. www.tbank.ru

Кроме того, деньги на дебетовых картах застрахованы, если счёт открыт в банке, который участвует в государственной системе страхования вкладов (ССВ). www.otpbank.ru