Как банки взаимодействуют с Росфинмониторингом при переводах между физлицами?

Банки обязаны анализировать операции через антифрод-системы, которые оценивают частоту, суммы, время и другие параметры переводов. yamal-media.ru Если у банка возникает подозрение, что деньги связаны с незаконной деятельностью, он обязан в течение трёх дней передать информацию в Росфинмониторинг. finuslugi.ru

Росфинмониторинг вправе запрашивать и получать у клиентов банков документы и информацию о совершаемых операциях, их характере и целях. buh.ru Непредставление запрошенных документов и информации влечёт невозможность совершения операции. buh.ru

С 1 июня 2025 года по требованию Росфинмониторинга операция может быть заблокирована на срок до 10 дней. finuslugi.ru Ведомство передаёт такое распоряжение в банк, если имеет серьёзные подозрения, что деньги получены преступным путём или связаны с отмыванием. finuslugi.ru

Наибольшие риски возникают в следующих случаях: companies.rbc.ru

• переводы от юрлиц или ИП без договора; companies.rbc.ru
• регулярные переводы от одного и того же лица; companies.rbc.ru
• частые переводы от разных лиц с назначением платежа, указывающим на оплату услуг или товаров; companies.rbc.ru
• отсутствие чека или официального оформления сделки. companies.rbc.ru

Безопасными считаются: переводы между членами семьи или друзьями без признаков оплаты, возврат долга (если есть доказательства), разовые переводы с пометкой «подарок». companies.rbc.ru