Как банки проверяют транзакции на мошенничество?

Банки проверяют транзакции на мошенничество с помощью специальных систем, которые называются «антифрод» (fraud — «мошенничество»). blog.rt.ru

Проверка проводится в три этапа: kurs.alfabank.ru

1. Проверка получателя перевода. kurs.alfabank.ru Если он находится в базе данных мошенников, транзакцию приостанавливают, ей присваивают статус подозрительной. kurs.alfabank.ru
2. Определение параметров устройства, с которого производится перевод или выполнен вход в онлайн-банк. kurs.alfabank.ru Если они совпадают с указанными в базе, операцию также задерживают. kurs.alfabank.ru
3. Анализ характера операции. kurs.alfabank.ru Если она резко отличается от типичных по сумме, времени, месту, частоте или другим параметрам, платёж относят к подозрительным. kurs.alfabank.ru

В большинстве коммерческих банков этот процесс автоматизирован. skillbox.ru Первичную оценку проводит компьютерная программа — она оценивает все операции по критериям, установленным банком, и, если находит подозрительную, откладывает её выполнение и передаёт сотруднику банка для проведения дополнительного анализа. skillbox.ru

Если вероятность мошенничества очень велика, банк может заблокировать карты и счета. blog.rt.ru Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. blog.rt.ru