Как банки проверяют платежи на мошенничество?

Банки проверяют платежи на мошенничество с помощью систем «антифрод». novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru blog.rt.ru Эти системы в режиме реального времени анализируют данные о транзакции: сумме, времени, типе, количестве одинаковых операций и других параметрах. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru 36.rospotrebnadzor.ru

Система присваивает каждой транзакции метку, характеризующую её надёжность: novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru 36.rospotrebnadzor.ru

• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru 36.rospotrebnadzor.ru Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Красная метка означает опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru 36.rospotrebnadzor.ru Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Если операция подозрительна, банк приостанавливает её. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru После этого начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать СМС. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если человек подтверждает операцию, то красная метка снимается. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если клиент сообщает, что не проводит по карте в данный момент никаких действий, то операция блокируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Учитываются не только обстоятельства операции, но и, например, возраст человека. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru