Как банки проверяют переводы между физическими лицами?

Банки проверяют переводы между физическими лицами в соответствии с законом 115-ФЗ, который противодействует финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. www.vbr.ru allo.tochka.com

Обычно проверка проходит в три этапа: www.vbr.ru

1. Автоматическая проверка. www.vbr.ru Все операции анализируются специальными алгоритмами. www.vbr.ru Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. www.vbr.ru При подозрениях перевод отправляется на ручную проверку. www.vbr.ru
2. Анализ специалистом. www.vbr.ru Сотрудник банка смотрит детали операции: кто отправитель, кому идут деньги, есть ли подобные переводы в прошлом. www.vbr.ru Если всё в порядке, платёж одобряют. www.vbr.ru
3. Запрос документов. www.vbr.ru Если у банка остались вопросы, клиенту могут позвонить или отправить запрос. www.vbr.ru Банк попросит подтвердить перевод. www.vbr.ru В более сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. www.vbr.ru

Чаще всего банки проверяют следующие виды переводов: www.vbr.ru

• переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми); www.vbr.ru
• пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы; www.vbr.ru
• получение больших переводов от нерезидентов РФ; www.vbr.ru
• сборы денег на личную карту (например, благотворительные сборы без официального оформления). www.vbr.ru

Под пристальное внимание попадают платежи, которые не соответствуют обычному «финансовому поведению» или связаны с рисками. www.vbr.ru