Банки проверяют назначения платежей при онлайн-переводах, чтобы выявлять подозрительные транзакции и бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. finance.rambler.ru rosco.su
Некоторые методы проверки:
- Анализ текста назначения платежа. kontur.ru Банки используют алгоритмы машинного обучения, которые позволяют выявлять сомнительные операции. kontur.ru Например, проверяют соответствие вида деятельности получателя и отправителя платежа его содержанию. kontur.ru
- Оценка ключевых факторов. blokirovka115fz.ru Комплаенс-отдел банка рассматривает назначение платежа, размер суммы, регулярность операций, совпадение получателей. blokirovka115fz.ru
- Запрос документов. www.sravni.ru blokirovka115fz.ru Банки могут запрашивать документы, указанные в назначении платежа, для дополнительной проверки. www.sravni.ru
- Приостановка транзакции. finance.rambler.ru Банк может приостановить платёж по разным критериям, например, из-за нехарактерного времени платежа, нетипичной страны присутствия владельца карты, направления платежа в страны вооружённого конфликта. finance.rambler.ru
Безопасными считаются формулировки, которые однозначно указывают на личный, некоммерческий, бытовой или дружеский характер перевода. rosco.su Они должны максимально дистанцироваться от любых намёков на предпринимательскую деятельность, финансовые услуги, инвестиции или оплату товаров, работ или услуг. rosco.su