Как банки предотвращают отмывание денег через банковские переводы?

Банки предотвращают отмывание денег через банковские переводы следующим образом:

1. Автоматическая проверка. www.vbr.ru Все операции анализируются специальными алгоритмами. www.vbr.ru Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. www.vbr.ru При подозрениях — перевод отправляется на ручную проверку. www.vbr.ru
2. Анализ специалистом. www.vbr.ru Сотрудник банка смотрит детали операции: кто отправитель, кому идут деньги, есть ли у клиента подобные переводы в прошлом. www.vbr.ru Если всё в порядке, платёж одобряют. www.vbr.ru
3. Запрос документов. www.vbr.ru www.tbank.ru Если у банка остались вопросы, клиенту могут позвонить или отправить запрос. www.vbr.ru Банк попросит подтвердить перевод. www.vbr.ru В более сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. www.vbr.ru

Чаще всего банки проверяют некоторые виды переводов, например: www.vbr.ru

• переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми); www.vbr.ru
• пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы; www.vbr.ru
• получение больших переводов от нерезидентов РФ; www.vbr.ru
• сборы денег на личную карту (например, благотворительные сборы без официального оформления). www.vbr.ru

Пока идёт проверка, банк не может заморозить все счета клиента, но может заблокировать подозрительный перевод. www.vbr.ru