Банки предотвращают отмывание денег через банковские переводы следующим образом:

1. Автоматическая проверка. 1 Все операции анализируются специальными алгоритмами. 1 Если платёж выглядит стандартно, он проходит без задержек. 1 При подозрениях — перевод отправляется на ручную проверку. 1
2. Анализ специалистом. 1 Сотрудник банка смотрит детали операции: кто отправитель, кому идут деньги, есть ли у клиента подобные переводы в прошлом. 1 Если всё в порядке, платёж одобряют. 1
3. Запрос документов. 14 Если у банка остались вопросы, клиенту могут позвонить или отправить запрос. 1 Банк попросит подтвердить перевод. 1 В более сложных случаях — предоставить договор, чек или другой документ, который подтвердит причину перевода. 1

Чаще всего банки проверяют некоторые виды переводов, например: 1

• переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми); 1
• пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы; 1
• получение больших переводов от нерезидентов РФ; 1
• сборы денег на личную карту (например, благотворительные сборы без официального оформления). 1

Пока идёт проверка, банк не может заморозить все счета клиента, но может заблокировать подозрительный перевод. 1