Банки предотвращают незаконный оборот наличных средств, контролируя операции и сделки своих клиентов. 13

Согласно Федеральному закону от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки обязаны проверять легальность денежных операций. 14

Некоторые меры, которые используются для этого:

• Контроль определённых операций. 13 Например, снятие и внесение наличных, операции с цифровыми финансовыми активами, с участием физлиц и компаний из стран, которые не выполняют рекомендации ФАТФ, по банковским вкладам, договору лизинга и другие. 3
• Контроль необычных операций. 3 В этом случае сумма операции значения не имеет. 3 Всего таких критериев более 100. 3
• Запрос документов. 1 Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. 1
• Отказ в проведении операции. 1 Банк вправе отказать в проведении финансовой операции, если сочтут её подозрительной. 1
• Расторжение договора. 1 Кредитное учреждение может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. 1

Банки ведут борьбу с подозрительными операциями во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами. 4