Как банки предотвращают незаконный оборот наличных средств

Банки предотвращают незаконный оборот наличных средств, контролируя операции и сделки своих клиентов. alfabank.ru focus.kontur.ru

Согласно Федеральному закону от 7.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки обязаны проверять легальность денежных операций. alfabank.ru cbr.ru

Некоторые меры, которые используются для этого:

• Контроль определённых операций. alfabank.ru focus.kontur.ru Например, снятие и внесение наличных, операции с цифровыми финансовыми активами, с участием физлиц и компаний из стран, которые не выполняют рекомендации ФАТФ, по банковским вкладам, договору лизинга и другие. focus.kontur.ru
• Контроль необычных операций. focus.kontur.ru В этом случае сумма операции значения не имеет. focus.kontur.ru Всего таких критериев более 100. focus.kontur.ru
• Запрос документов. alfabank.ru Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. alfabank.ru
• Отказ в проведении операции. alfabank.ru Банк вправе отказать в проведении финансовой операции, если сочтут её подозрительной. alfabank.ru
• Расторжение договора. alfabank.ru Кредитное учреждение может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. alfabank.ru

Банки ведут борьбу с подозрительными операциями во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами. cbr.ru