Банки предотвращают мошенничество при крупных транзакциях с помощью специальных систем (антифрод). 13 Они отслеживают регион, суммы, которые клиент получает и тратит, приложения и операционные системы, которыми пользуется. 1 На основе этих данных система формирует шаблон финансового поведения клиента и проверяет каждую операцию на соответствие этому шаблону. 1 Также она исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 1

Если транзакция не вызывает сомнений, система разрешает её провести. 1 Но чем больше странностей она находит, тем подозрительнее становится операция. 1 В таком случае антифрод может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. 1

Ещё один метод, который используют некоторые банки, — задержка перевода. 1 Пользователь может отправить запрос на перевод крупной суммы и пройти все проверки. 1 Но если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. 1 Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. 1

Также банки вводят систему многофакторной аутентификации, чтобы мошенникам было сложнее похищать деньги с карт клиентов. 3