Как банки помогают налоговой службе в выявлении незадекларированных доходов?

Банки помогают налоговой службе в выявлении незадекларированных доходов, предоставляя информацию о счетах физических лиц, остатках и движении денег по ним. www.klerk.ru

С 2022 года банки и платёжные системы обязаны сообщать в ФНС о: sapelkin.ru

• всех транзакциях по бизнес-счётам; sapelkin.ru
• сомнительных операциях физических лиц (в том числе при регулярном получении средств от физических лиц); sapelkin.ru
• открытии специальных счетов самозанятых; sapelkin.ru
• признаках незаконной предпринимательской деятельности. sapelkin.ru

Налоговые органы могут запрашивать у банков копии паспортов клиентов, доверенностей на распоряжение деньгами, заявлений и договоров на открытие счёта, а также карточки с образцами подписей и оттиска печатей. www.klerk.ru www.nalog.gov.ru

Для анализа платежей налоговая служба использует аналитическую систему «Доходы физических лиц» (АСК ДФЛ). www.klerk.ru Она позволяет поднять сумму платежей, поступивших на карту гражданина за определённый период, и проанализировать систематичность осуществляемых расчётов и поступлений. www.klerk.ru

Если налоговая видит у физлица признаки бизнеса, она может направить запрос в банк и на этом основании начать проверку, вплоть до доначислений и штрафов. sapelkin.ru