Как банки могут самостоятельно проверять информацию о выгодоприобретателях?

Банки самостоятельно проверяют информацию о выгодоприобретателях в рамках программы идентификации, которая определена в правилах внутреннего контроля кредитной организации. www.klerk.ru

Некоторые аспекты такой программы:

• Установление сведений о выгодоприобретателе и проверка их достоверности до приёма на обслуживание клиента. www.klerk.ru Например, для организаций это наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес. www.klerk.ru
• Проверка наличия или отсутствия в отношении выгодоприобретателя сведений о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. www.klerk.ru
• Обновление сведений, полученных в результате идентификации выгодоприобретателей. www.klerk.ru Банки обязаны обновлять такую информацию не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днём возникновения таких сомнений. www.klerk.ru

Для проверки банк может запросить у клиента дополнительные документы, например: www.consultant.ru

• сведения о фактическом месте нахождения юридического лица либо его постоянно действующих органов управления; www.consultant.ru
• документы, позволяющие оценить адекватность декларируемых масштабов и результатов хозяйственной деятельности объёмам операций, проводимых клиентами через счета, открытые в банке (бухгалтерские балансы, отчёты о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении, штатные расписания и т. д.); www.consultant.ru
• оригиналы доверенностей на физических лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица; www.consultant.ru
• иные документы, исходя из специфики деятельности клиента. www.consultant.ru

Банк вправе установить иной порядок проверки информации о выгодоприобретателе. www.consultant.ru